Em ambos os casos, essa abordagem facilita os próximos passos, proporcionando uma estrutura equilibrada para toda a família.

Um pequeno diferencial que faz toda a diferença: vantagens fiscais
Algumas heranças contam com benefícios fiscais que podem ser renovados ao longo do tempo, além de mecanismos que simplificam os acordos financeiros entre pais e filhos.

Essas vantagens, acumuladas ao longo de vários anos, tornam-se verdadeiras alavancas para a transferência de patrimônio nas melhores condições possíveis. No entanto, esteja ciente de que alguns mecanismos se tornam menos acessíveis após certa idade. Portanto, o melhor é analisá-las com calma, sem esperar muito tempo.

Como saber se é o momento certo para você?

Faça a si mesmo três perguntas simples:

Tenho uma visão clara das minhas necessidades atuais e futuras?

Sinto-me à vontade para discutir isso com meus entes queridos?

A transferência de bens agora pode facilitar a vida dos meus filhos?

Se a resposta for “sim” pelo menos uma delas, talvez seja hora de explorar a questão com calma, sem pressão. Oferecer verdadeira tranquilidade aos seus entes queridos costuma ser o gesto mais bonito — um passo que contribui para uma transferência de bens serena e ponderada.